全球金融科技投资 大幅增长 特大并购和收购交易成为主要推手

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最近，毕马威发布了最新版本的报告《金融技术的脉搏》。报告显示，2018年金融技术投资大幅增加，全球并购、私募股权和风险资本投资从2017年的508亿美元增加到2018年的1118亿美元，增幅接近120%。就地区而言，2018年，美国在金融技术方面的投资总额创下新高，投资总额达到545亿美元，交易1245笔，比去年通过1039笔交易融资总额290亿美元增加了一倍多。欧洲金融技术投资总额也大幅增加，达到342亿美元，但与去年相比，536笔交易的数量有所下降。亚洲金融科技融资也喜人，372笔交易募集资金近227亿美元，创历史新高。超过一半的投资来自蚂蚁金服在2018年上半年创下的140亿美元C系列融资的世界纪录。目前，中国仍是亚洲最大的金融技术交易来源国。

据毕马威(KPMG)称，这主要是由于大型并购，包括蚂蚁金服(Ant Financial)去年第二季度创纪录的140亿美元风险资本融资，以及私人股本公司黑石集团(blackstone)去年第三季度对修补程序的170亿美元投资，这刺激了金融技术市场的兴趣和活力。展望2019年，报告认为，大型企业投资将保持强劲势头，全球金融技术投资预计将继续成为增长热点。

M&A项目的大幅增加推动了金融技术投资的增长

自2018年以来，金融技术投资项目的并购已经占据了欧美金融技术投资的最大份额。去年第二、四季度，M&A项目交易额超过200亿美元，达到历史最高水平，M&A的目标主要是小企业。这主要是因为在支付贷款等成熟的子行业和区块链等新兴行业中，初创企业希望扩大规模，实现国际化发展，因此不断进行整合。金融技术公司和大型金融技术公司越来越认识到M&A是公司成长战略的重要组成部分，这也使得世界各地涌现出许多强大且高度多元化的金融技术中心。

许多大型科技公司，如阿里巴巴和谷歌，都在不断努力扩大服务供应。其中一些公司希望直接与金融机构竞争，但其他公司主要致力于开发云计算、人工智能和机器学习产品，以便银行和其他金融机构能够推出自己的金融技术解决方案或提高内部效率。

大型企业参与金融技术正成为主流

此外，传统金融巨头也在加速收购金融技术初创企业。2018年，公司风险投资机构在金融技术领域的投资额达到231亿美元，比2016年的116亿美元增长近一倍，涉及大型企业的金融技术投资案例数量连续8年增加。这凸显出大型企业参与金融技术正成为主流。

传统金融机构和金融部门以外的一系列公司通过投资和并购参与其中，包括一些全球最大的高科技公司和支付平台。随着金融技术的不断成熟，一些较为成熟的金融技术公司被鼓励开展投资活动，在地理范围内拓展业务，或开发产品，与传统金融机构合作或接受其投资。大型企业与金融技术公司合作提供服务的兴趣与日俱增。此外，大型企业与国内金融技术公司合作向大型企业客户和其他金融机构提供b2b服务的兴趣也在增加。

2019年发展趋势

在过去的2018年，全球金融技术生态系统不断成熟。在开放银行、提高监管透明度、成熟人工智能和区块链方面取得了重大进展。展望2019年，毕马威认为，全球金融技术中心的高度多元化、监管技术和保险技术的提高将继续有助于金融技术投资的持续增长。由于机构投资者更青睐成熟的金融技术项目，投资风险将进一步降低。然而，大型企业的投资将保持强劲，联合投资预计将增加，因为开放银行和老牌金融机构将投资视为其M&A战略的核心部分。

在技术层面，2019年，我们将看到支付和贷款等成熟的子行业，以及区块链等新兴行业，因为初创企业希望扩大规模，实现国际化发展，并将继续整合。致力于开发基于区块链技术的特定产品和解决方案的公司将受到更多风险投资公司的青睐。传统银行和大型企业将逐步扩展到数字银行领域，引入灵活、独立的数字银行，不依赖于现有的传统系统。人工智能和自动化将继续受到投资者的欢迎。

来源：人民视窗网