中国工商银行股份有限公司苏州分行坚守风险为本 筑牢反洗钱合规防线

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中国工商银行苏州分行主动适应新时期反洗钱监管形势的变化，突出“全员负责”原则，通过加强履职推进，夯实各级机构主体责任和专业线，构建高效反洗钱合规管理体系，构筑强有力的反洗钱合规防线。多年来被评为反洗钱等级甲级组织，2018年被授予“苏州市反恐怖防范示范单位”荣誉称号。

完善组织结构，强化管理责任。建立“三维”反洗钱风险管理框架，成立由分行领导自上而下领导的反洗钱领导小组，成员覆盖各业务和管理部门。落实“一把手”责任制，横向落实各专业部门反洗钱责任，纵向落实各分行反洗钱责任。理清各岗位人员职责，落实各级第一责任人责任制，形成领导负责、部门配合、职责明确、上下配合、联合管理的反洗钱工作格局。

完善制度体系，在制度中发挥主导作用。加强“三号令”、“235号文件”等新政策、新制度的落实，实现反洗钱工作有效覆盖全业务、全领域、全流程的事前、事中和事后，提高工作有效性。2018年，根据业务条线和基层行不同的绩效要求，制定了业务条线和基层行反洗钱绩效实施细则，指导业务条线和基层行有效履行反洗钱主要职责。

促进身份认同，为工作打下坚实的基础。综合运用系统控制、标准化流程、数据技术等手段，从初始识别、连续识别、再识别等方面继续扎扎实实地进行客户身份识别，对现有客户信息进行专项综合管理。公众和个人客户基本信息的完整性持续保持在99%以上；在受益权人渗透识别方面，我行受益权人信息改善95%以上。

集中监控和分析，提升情报价值。2013年，针对本地区非法集资、传销、恐怖主义、毒品犯罪的风险形势和特点，成立反洗钱中心，加强风险监测和分析，积极配合公安机关打击犯罪。2018年至2019年5月，共向监管部门提交了170多份可疑线索报告，苏州市公安部门对多起非法集资、传销、涉黑涉毒等可疑线索进行了初步调查和备案。

来源：人民视窗网