去年，P2P不诚实黑名单被公布:1282个有问题的P2P平台占浙江省总数的22.39%。

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《证券日报》记者刘淇

昨天，由国家信息中心主办的权威信用信息网站“中国信用”发布了《2018年度失信黑名单分析报告》(以下简称《报告》)，对去年P2P网络贷款行业的失信行为进行了重点曝光。

去年下半年以来，P2P网络借贷风险集中，行业内出现了不诚信行为，包括平台倒卖和借款人恶意逃债等，引起了市场关注。上述报告揭示了行业中不诚实行为的影响。

据报道，据全国公安机关公开信息不完全统计，2018年有问题的P2P平台有1282个，主要集中在经济发达地区，如北京、浙江，其中浙江问题平台最多，有287个，占总数的22.39%。

从平台产生的问题类型来看，近50%的问题平台处于断开状态，14.51%的问题平台已经进入警方调查程序，13.73%的问题平台提现困难，11.86%的问题平台已经暂停运行。

随着问题平台数量的急剧增加，警方对调查的参与也在增加。2018年，当地警方介入调查了186个问题平台。与问题平台的总体区域分布相一致，警方涉及的问题平台也集中在浙江、广东、上海和北京。

从问题平台涉嫌的犯罪类型来看，主要集中在涉嫌非法吸收公众存款，涉及138起，占总数的74.19%。二是涉嫌非法集资，涉及37家，占总数的19.89%。此外，10个问题平台涉嫌集资诈骗，占总数的5.38%，1个问题平台涉嫌合同诈骗。

报告指出，2018年P2P网络借贷平台风险事件频繁发生。大量平台遭到猛烈冲击，导致取现困难、平台连接中断、责任人离职、运营终止等问题。其中许多问题被怀疑构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

在集资诈骗活动中，所涉及的平台往往以P2P网络贷款为幌子，以正常投资项目为幌子。事实上，他们正在玩一个庞氏骗局，借旧迎新，利用旧的，并利用高回报和高回扣作为噱头，以促进和吸引投资者加入。积累的资金被他们任意挥霍、浪费、转移或非法占用。他们的行为严重扰乱互联网金融市场秩序，挫伤市场信心，给投资者带来财产损失，严重扰乱金融秩序，造成不良社会影响。

该报告还将林山金融列为典型案例。2018年9月20日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗为由，将林山金融公司法定代表人等12人移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人被移送检察机关审查起诉。

经上海市公安机关调查，自2013年起，犯罪嫌疑人周博云已注册成立林山金融公司，以解决其公司的项目资金问题。此后，在全国29个省设立了1120家分店和商店。通过广告、电话促销、店铺招揽等方式，他出售虚假债权金融产品，承诺偿还本金并支付高额利息，骗取投资者资金。截至2018年4月9日，林山金融的未偿本金总额为213亿元。事件发生后，警方查封并冻结了相关银行账户、房地产、汽车、股权等财产，并初步追回15亿元现金。

来源：人民视窗网