“指数基金之父”杰克?伯格去世 “仅有”8千万美元个人财富

本篇文章1900字，读完约5分钟

美国当地时间1月16日星期三，先锋集团创始人、指数基金之父、被动投资先驱杰克·博格在宾夕法尼亚州布林莫尔的家中去世，享年89岁。据纽约时报报道，伯格死于食道癌。

伯格是世界上第一只指数基金先锋500指数基金的创始人，被认为是世界上最伟大的投资者之一。《国家商报》记者了解到，先锋集团目前管理着约5万亿美元的资产，为约170个国家的2000多万投资者提供资产管理服务。据估计，伯格的个人资产不到1亿美元。

杰克·卢伯格出生于大萧条时期，全名是约翰·克利夫顿·博格，1929年出生于新泽西州蒙特克莱尔。伯格患有先天性心脏病，右心室发育不良，并有多次病史。他65岁时接受了心脏移植。

在大萧条时期，杰克·卢布格的父亲威廉·卢布格失去了大部分财富。这个家庭所遭受的经济困难和剧烈变化给杰克·卢布格留下了不可磨灭的印象。

伯格在2012年回忆道:那是一段艰难的时期。我10岁开始工作，先送报纸，然后当服务员。你必须努力去得到它。

伯格在普林斯顿大学学习经济学时对共同基金行业产生了兴趣，并将其作为论文的研究方向。然后，他的论文得到了惠灵顿管理公司创始人沃尔特摩根的赞赏。1951年，伯格大学毕业后被惠灵顿基金会聘用，并于1970年晋升为董事长。但是，从1973年到1974年，股市下跌了。因为伯格的决定给公司带来了严重的损失，董事会投票决定解雇伯格。

2007年，伯格谈到了这种解雇:可耻和不可原谅的错误也很严重，这反映了我的不成熟和超出合理事实的自负，我从中受益匪浅。如果我当时没有被解雇，就不会有先锋集团。

图像来源:东方集成电路

创建倡导被动投资的先锋集团1975年1月，伯格创建了先锋集团，并长期担任先锋集团董事长兼首席执行官，直到1996年卸任。

先锋集团的公司结构是独特的，公司本身是由其管理的基金共同持有的。因此，基金持有人实质上是先锋公司的股东，而先锋公司反过来为基金持有人提供低成本的投资管理服务。

当时，伯杰创建了世界上第一只指数基金，第一只指数投资信托基金，以复制和跟踪标准普尔500指数为主要结构，后来更名为先锋500指数基金。与传统基金相比，共同基金可以使投资者以较低的管理成本获得相对较高的投资回报。

伯格早年经常被投资管理行业嘲笑。当他开始提供指数基金时，华尔街没有人愿意帮忙。因为指数基金降低了投资成本，压低了华尔街的利润。据cnbc报道，先锋集团成立后的第一年，仅管理着17亿美元的投资者资产。截至2018年，先锋集团管理的资产超过5万亿美元。

如今，指数基金给投资者带来的回报比任何金融产品都多。伯格已经帮助了数百万投资者，使他们的储蓄回报远高于他们本可以获得的回报。没有伯格，就没有指数基金。

伯格曾经说过:我从未想过要建立一个大公司。我属于那种小公司。但后来，事实证明，当你为投资者做了正确的事情时，资金自然会涌入。

值得一提的是，直到1984年，富国银行才在美国发行了第二只指数基金。此后，指数基金对美国市场的影响一直在扩大。2002年，美国指数共同基金占美国上市公司总市值的4.5%，但这一数字在2009年扩大到9%，现在已达到17%。

据《国家商报》记者介绍，从市场结构来看，先锋、贝莱德和国家街是三大支柱，这三家公司约占美国指数基金资产市场份额的80%。先锋占51%，其指数基金占美国上市公司总市值的8.6%。如果算上先锋公司发行的主动管理基金，比例高达10.4%。

巴菲特称他为不注重财富的英雄。周三，先锋集团现任首席执行官蒂姆巴克利(tim buckley)公开表示，杰克卢伯格不仅对整个投资行业产生了巨大影响，更重要的是，他对无数个人和家庭的贡献。杰克·卢伯格是一个才华横溢、深谋远虑的人。他的想法彻底改变了我们的投资方式。我们很荣幸有机会继续他的传奇。

沃伦巴菲特(Warren buffett)曾在2017年3月致股东的年度信函中写道:如果你想竖立一座雕像来纪念那些为美国投资者做出最大贡献的人，你无疑应该选择杰克·卢布格。他是投资者的英雄，也是我的英雄。

1970年诺贝尔经济学奖获得者保罗·萨缪尔森曾经说过:约翰·卢伯格将行业引向了一个更好的方向。

几十年来，杰克一直敦促投资者投资低成本指数基金。在他的投资生涯中，大量财富流入了经理们的口袋，而他积累的财富只占其中的一小部分。

据《纽约时报》报道，富达投资公司董事长爱德华·c·约翰逊三世现在身价高达74亿美元。2018年，伯格的个人财富只有8000万美元，不到前者的一小部分。

伯格经常把他一半的工资捐给慈善机构。就钱而言，我最大的遗憾是我没有更多的钱捐给有需要的人，伯格在2012年说道。

来源：人民视窗网