中国银行股份有限公司苏州分行提升反洗钱工作质效 夯实业务合规之基

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中国银行苏州分行坚持“风险为本”的工作原则，实施“风险驱动、合规支持”的战略要求，不断推进反洗钱管控与业务发展的融合，连续六年被评为苏州市反洗钱评级甲级机构和先进工作单位，为良好的业务发展奠定了坚实的合规基础。

作为一家高度国际化的商业银行的分行，中国银行苏州分行认识到反洗钱控制必须严格遵守国内监管要求，并与国际监管要求保持一致。2015年以来，苏州银行逐步加快反洗钱机制建设步伐:一是完善反洗钱三道防线体系，明确管辖行和业务条线、反洗钱合规管理部和稽核部的工作职责和管理分工，形成互补、互强、层层监管的工作机制；二是完善反洗钱评估管理体系，从工作组织、目标设定、机制建设、资源配置、政策传递、检查整改、年度重点等方面对业务条线部门和辖内银行进行反洗钱风险管理评估。；三是完善反洗钱检查和问责制度，各辖分支机构、业务条线、合规部门、审计部门根据业务风险和管理类别进行检查，落实发现问题的责任，积极整改，严格查处违法行为，加大问责力度。

着眼当前，着眼长远，为积极适应国内外监管形势，中国苏州银行旨在提高反洗钱控制的有效性，积极将各项反洗钱控制措施整合到各业务环节:一是配备专职反洗钱人员，在各级分行设立反洗钱专业岗位，确保各项业务的专业控制；二是明确业务风险控制分工，优化完善实施细则，做好业务尽职调查工作；三是认真评估各项业务的风险水平，制定相应的洗钱风险防控措施，加强客户尽职调查和持续交易监控；四是开展可疑交易模型研发，实现相关可疑交易的有效防控和风险预警屏障的推进；五是加强对高风险客户、高风险业务和高风险领域的系统控制，强化尽职调查；六是对全体员工进行分层培训，落实各级监管和总行相关业务管理要求，有效防范洗钱风险和合规制裁。

来源：人民视窗网