银保监会重拳反洗钱

本篇文章628字，读完约2分钟

严格审查银行的资金来源和股东背景

记者张琼斯编辑

为防止洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，银监会于2月21日发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》)，自发布之日起施行。

《办法》共五章五十五条，从完善银行业金融机构内部控制制度、完善监管机制、明确市场准入标准等方面，确立了银监会银行业反洗钱工作的基本框架。

其中，在市场准入方面，《办法》从两个方面制定了反洗钱规则:第一，为防止犯罪分子通过在源头创建组织进行洗钱和恐怖融资活动，要求对股东、董事和高级管理人员进行犯罪背景调查，并对股权来源的合法性进行审查。

二是为确保机构能够有效实施反洗钱制度，对银行业金融机构提出了反洗钱内控制度要求，并对拟任职董事和高级管理人员提出了反洗钱知识和能力要求。

为推进银行业反洗钱工作，银监会率先推进反洗钱法律体系框架完善，并与中国人民银行联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》等一系列法规；二是在市场准入工作中，落实反洗钱审查要求，严格审查银行业金融机构的资金来源和股东背景；三是在日常监管中，督促各银行业金融机构严格执行各项反洗钱法律法规，将反洗钱机制建设作为加强内控建设的重要内容，进一步完善客户身份识别和客户身份数据保存制度。

下一步，银监会将根据工作需要制定细则，修订行政许可规则和规范性文件，做好宣传培训和政策解释工作，以利于各级监管部门和银行业金融机构的贯彻落实。

来源：人民视窗网