开公司进行“套路贷”：数万人卷入 涉案金额4亿余元

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利用各种软暴力手段敲诈虚假高额“债务”，涉案金额超过4亿元，造成两名受害者因不堪压力而自杀...5月30日，绍兴市中级人民法院审理了绍兴市检察院依法起诉的涉嫌诈骗、敲诈勒索和侵犯公民个人信息等17个犯罪集团的案件。

《全国商报》记者注意到，绍兴市人民检察院只有10篇文章将“日常借阅”作为检索的关键信息。业内人士告诉记者，常规贷款有六种常见类型:基本贷款、汽车贷款、抵押贷款、校园贷款、裸贷款和网上贷款。

涉案金额超过4亿元

根据起诉书，2016年3月，被告人湛注册成立浙江赣恩投资信息咨询有限公司，先后聘请被告人曹谋东、蔡默曼、潘谋宇担任公司审计部、交通部、财务部负责人，并聘请被告人俞默丹、浩、杨默梅、昕担任贷款财务人员。2018年1月，公司还成立了收款部，由被告人何默生、吴某彪担任收款部负责人，并聘请了曹、、李谋权等。强行为收款人员讨债。至此，一个以陈某展为主犯，曹谋东、蔡默曼、何默生、吴某彪等为重要成员，电话部、审计部、财务部、征收部成员的犯罪集团逐渐形成。成员分工明确，密切配合，共同开展诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，作恶多端，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成较恶劣的社会影响。

经查，展等人通过网络推广、中介介绍、购买公民个人信息等方式获得“客户资源”后，公司电话部门和审计部门以“无担保二次支付”为诱饵，吸引他人注册，并以需要验证身份真实性为由，骗取他人个人信息，为后续收集做准备。然后，利用受害人急于用钱的心理，在没有全面介绍“贷款”协议细节的情况下，受害人因“存款”和“公司规定”等原因被要求在网络平台上签署虚假的高电子“贷款”协议，然后在扣除第一笔“利息”后将贷款发放给受害人。此后，通过支付高额“利息”、“展期”和在短时间内增加“贷款”金额，受害人的“债务”不断被恶意抬高，以骗取对方交付的财产。对于逾期者，征收部门将予以干预。根据受害人借钱时提供的个人信息，如手机号码、通讯录中的联系人、身份证照片等。，受害人或其亲属和朋友被迫通过电话或微信讨债，方法是侮辱、威胁、恐吓、发送淫秽、侮辱性的短信或带有受害人头像的图片。

根据指控，犯罪集团诈骗了6万多名受害者，总金额超过2.9亿元，强行向4.3万多名受害者索要1.4亿元，购买了20多万条公民个人犯罪信息，影响了许多受害者的正常家庭和生活秩序。其中，梁某服毒自杀，董某跳楼自杀。

公诉人受理此案后，经过认真审查，发现公安机关只将犯罪集团收取的8000多万元的“收入”作为涉案金额，而犯罪集团还以“滞纳金”、“延期费”、“保证金”等多种名义骗取被害人的资金，并通过收集转账凭证、聊天记录等证据还原了全部事实，最终认定涉案金额超过4亿元。

借款人应正确评估自己的还款能力，选择合法的平台贷款

绍兴市人民检察院有10篇文章，被《商业日报》记者以“日常借阅”为主要信息进行检索。去年4月的一份公告显示，19起涉及黑与恶的“例行贷款”刑事案件批准逮捕87名嫌疑人。

据业内人士称，“路由贷款”是以非法占有为目的，以民间借贷的名义，通过虚增贷款，诱使或强迫受害者签订“借款”或变相“借款”、“抵押”、“担保”等相关协议。金额、恶意制造违约、故意认定违约、销毁还款证据等。形成虚假债权债务，采用诉讼、仲裁或暴力、威胁等手段，常见类型包括基本型、汽车贷款、房屋贷款、校园贷款、裸贷款和网上贷款。

据了解，避免常规贷款可以从以下几个方面入手:首先，借款人应正确评估自己的还款能力，选择合法的平台贷款，审查对方的资格和信誉，不要盲目寻找非正式的企业贷款。其次，仔细阅读合同条款后，通常会发现在日常贷款合同中存在霸王条款和欺诈行为。如果发现问题，应该及时指出并纠正。应特别注意在合同中引入利息、逾期费用和“保证金”。如果贷款人提出签订虚假的高额贷款合同，借款人应予以拒绝，并妥善保管贷款凭证。最后，对暴力收集是零容忍的。如果贷款人对借款人的及时履行设置各种障碍，迫使违约发生，则有必要保留证据并及时告知，必要时报警。

来源：人民视窗网