中国建设银行股份有限公司苏州分行砥砺前行 铸造反洗钱工作利剑

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中国建设银行苏州分行坚持“风险导向”原则，将洗钱风险管理纳入综合风险管理体系，推进业务操作与合规控制有效结合，努力构建横向、纵向、内外联动的网格化管理架构，优化各流程环节的资源配置，不断提升反洗钱工作水平。

首先，打下坚实的基础。积极推进现有客户身份基础信息的完善，建立分行公私联动和前中后台联动的工作推进机制，明确工作目标和方向。根据中国人民银行客户身份识别工作和受益权人身份识别工作的要求，加强反洗钱监控日常管理，全面落实客户基本信息的完整性和准确性，为提高监控工作的针对性和有效性奠定了坚实的基础和保证。

第二是智能监控。完善行内系统功能，不断优化监控模型指标，依靠大数据分析和数据挖掘技术智能监控交易，准确识别可疑交易线索。根据外部监管情况，部署反洗钱清单监控系统，全面筛查客户和跨境交易，并根据风险程度实施差异化管理策略。逐步在柜台渠道推广在线人脸识别功能，实现柜台渠道客户身份验证从人工肉眼比对到系统机器控制的转变，显著提高客户身份验证的效率和质量。

第三，管理和控制的重点。科学、立体、多维地评估洗钱风险，有效识别高风险领域，采取有针对性的后续控制措施，防范和控制潜在风险。同时，通过系统监控和排查，将发现的关键可疑线索及时上报当地人民银行和主管部门，并协助主管部门开展线索调查，有力支持了违法犯罪案件的侦破，为维护社会金融秩序做出了重要贡献。

第四，联合防御和联动。加强与监管和执法机构的对外合作，建立相互沟通机制，对复杂线索进行联合研究和判断。加强与同业银行机构的横向交流，交流典型案例和先进经验，推动反洗钱工作共同提高。加强全行不同部门之间的风险信息共享，及时形成相关工作和风险提示并发送至相关部门和机构，落实一线防御的主要责任。

来源：人民视窗网